Процедура KYC что это?

Хотя фраза «знай своего клиента» может показаться несущественной для большинства людей, она имеет очень большое значение в финансовом мире. Процесс «знай своего клиента», иначе говоря «know your customer» или процедура KYC – это то, чем занимаются предприятия финансового сектора, чтобы удостоверить личность своих клиентов либо до, либо во время, начала сотрудничества с ними.

Консультация юриста

Хотя фраза «знай своего клиента» может показаться несущественной для большинства людей, она имеет очень большое значение в финансовом мире. Процесс «знай своего клиента», иначе говоря «know your customer» или процедура KYC – это то, чем занимаются предприятия финансового сектора, чтобы удостоверить личность своих клиентов либо до, либо во время, начала сотрудничества с ними. Процедура KYC может также ссылаться на регулируемые банковские практики, которые аналогичным образом используются для проверки личности клиентов. Как же пройти KYC?

Законодательство большинства стран мира устанавливает жесткие требования к финансовым и кредитным организациям по установлению личности их клиентов, мониторингу операций, происхождению денежных средств и характеру сделок.

Банковские учреждения, кредитные компании и страховые агентства все чаще требуют, чтобы их клиенты предоставляли подробную информацию о себе и совершаемых сделках, чтобы гарантировать, что клиенты не связаны с коррупцией, взяточничеством или отмыванием денег и финансированием терроризма.

С распространением проблем коррупции, финансирования терроризма и отмывания денег, политика KYC превратилась в важный инструмент для борьбы с незаконными операциями в сфере международных финансов. Процедура KYC — это процесс позволяющий компаниям защитить себя и своих клиентов, гарантируя, что они ведут бизнес на законных основаниях и с законными субъектами, а также защищают лиц, которые в противном случае могут пострадать в результате финансового преступления.

Как проходить KYC

Как пройти KYC и какие основные принципы работы:

  1. Предоставить необходимые персональные данные: имя, фамилия, серия и номер паспорта, при Онлайн системе фотография паспорта и подтверждение адреса резиденства, контактные данные, образование, должность, доход, происхождение денежных средств, контрагенты.
  2. Когда основные данные о клиенте собраны, финансовое учреждение сравнивают их со списками лиц, которые были замечены в коррупционных схемах, в отношении которых применены санкции, подозреваемы в причастности к преступлению или с высоким риском участия во взяточничестве или отмывании денег, а также наличие связей в государствами повышенного уровня риска. Финансовые учреждения также просматривают списки политически значимых лиц или лиц, связанных с политическими значимыми лицами.
  3. Затем банк или иное финансовое учреждение оценивает уровень риска сопряженного с данным клиентом, т.е какой риск представляет клиент, и насколько вероятно, что он будет вовлечен в коррупционную или незаконную деятельность.
  4. После проведенного анализа специалисты учреждения принимают решение об открытии счета и установлении лимита для данного клиента.
  5. После открытия счета, банк последовательно отслеживает активность клиента и его операции (мониторинг). При возникновении подозрений учреждение может запросить дополнительную информацию и документацию о сделке, а также приостановить транзакции.

Наша компания предоставит всю необходимую юридическую информацию о том, как пройти процедуру KYC в финансовой организации и даст пояснения на интересующие вас вопросы. Также мы предоставляем услугу составления внутренних процедурных правил для компаний при проведении KYC. Как пройти процедуру KYC? Обращайтесь к нам!

Остались вопросы?
Отправляя форму, вы соглашаетесь на обработку ваших персональных данных